溫州銀行被銀保監(jiān)會(huì)罰330萬(wàn)！

2019年07月03日 15:33 來(lái)源: 龍港網(wǎng) 寬屏模式

溫州銀行因6項(xiàng)違法違規(guī)行為收到監(jiān)管部門330萬(wàn)元罰單。

保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)溫州監(jiān)管分局行政處罰信息公開(kāi)表（溫銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號(hào)、8號(hào)、9號(hào)、10號(hào)、11號(hào)）顯示，溫州銀行存在對(duì)主要股東、關(guān)聯(lián)方授信集中度管理嚴(yán)重不審慎；對(duì)關(guān)聯(lián)方融資業(yè)務(wù)管理不到位；對(duì)單一集團(tuán)客戶授信余額管理嚴(yán)重不審慎；為企業(yè)收購(gòu)商業(yè)銀行股權(quán)提供融資支持；虛增存貸款；以“明股實(shí)債”形式為房開(kāi)企業(yè)提供用于繳納土地款的融資支持六宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條；《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)溫州監(jiān)管分局對(duì)其處以罰款人民幣330萬(wàn)元。

諸曉麗對(duì)溫州銀行鹿城支行虛增存貸款行為負(fù)主要責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)溫州監(jiān)管分局對(duì)其作出取消高級(jí)管理人員2年的任職資格的行政處罰決定。
蔡強(qiáng)克對(duì)溫州銀行學(xué)院路支行虛增存貸款行為負(fù)主要責(zé)任。根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)溫州監(jiān)管分局對(duì)其警告，并處罰款人民幣8萬(wàn)元。

王烈對(duì)溫州銀行新城支行虛增存貸款行為負(fù)主要責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)溫州監(jiān)管分局對(duì)其警告，并處罰款人民幣8萬(wàn)元。

潘建飛對(duì)溫州銀行得勝支行虛增存貸款行為負(fù)主要責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)溫州監(jiān)管分局對(duì)其警告，并處罰款人民幣8萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的；
（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；
（四）出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的；
（五）未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；
（七）違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；
（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第八十九條規(guī)定：商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。